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    助力實現“雙碳”目標 險資積極開展綠色投資

    黃一靈中國證券報·中證網

      “雙碳”目標下,作為重要的市場投資主體之一,保險資金積極投身綠色金融。中國證券報記者了解到,保險資管行業對綠色投資的關注與重視程度顯著提升,綠色投資顯然已成為保險資金重要的配置領域之一。業內人士認為,綠色低碳金融有望成為保險資管行業重要的業務創新點,保險資管公司應積極擁抱綠色投資,為實現“雙碳”目標提供金融支持。

      綠色投資恰逢其時

      綠色金融來勢“洶涌”,險資正在不斷探索創新具有保險特色的綠色投資方式。

      截至2020年底,平安資管已投放逾4000億元綠色投資資金。今年以來,太平資產相關綠色投資金額已達近百億元。國壽資產方面,截至目前該公司投資綠色債券超過1800億元,綠色股權投資存量超千億元,僅去年新增綠色投資規模就超過400億元。

      另據銀保監會數據顯示,截至2021年8月底,保險資金實體投資項目中涉及綠色產業的債權投資計劃登記(注冊)規模達10601.76億元,直接投向的重點領域包括交通、能源、水利、市政等。保險資金以股權投資計劃形式進行綠色投資的登記(注冊)規模為114億元。

      在業界看來,保險資金的資金屬性也與綠色投資相契合,開展綠色投資恰逢其時。國壽資產黨委書記、總裁王軍輝認為:“隨著中國經濟轉向高質量發展,資本市場運行和機構投資邏輯正在深刻重塑。誰能率先在綠色投資領域完善能力譜系,誰就是未來資本市場的領跑者。”

      平安資管相關負責人亦稱,未來將結合自身業務情況逐步增加對于綠色標的的投資以及豐富綠色金融產品的種類。

      參與形式多樣

      業內人士介紹,對于保險資金而言,一方面可以通過債權投資計劃、股權投資計劃、資產支持計劃、私募股權基金、產業基金、信托計劃、PPP項目等形式,參與能源、環保、水務、防污防治等領域的綠色項目投資建設;另一方面,也可以通過投資綠色債券等金融工具,參與綠色金融試驗區等綠色金融體系建設,支持綠色金融發展。

      太平資產相關負責人對中國證券報記者表示,行業未來將在政策支持下不斷創新低碳金融產品,公司將通過股債結合的方式,積極參與一級市場、二級市場綠色投資,為投資機構提供多樣化的投資選擇。

      在北京大家能源有限公司投融資部負責人曹彥博看來,鑒于低碳清潔產業尤其是新能源工藝材料、儲能技術等領域所需資金規模大、投資回收周期長等特點,結合低利率趨勢,未來保險資金通過股權形式參與的前景更為廣闊。

      關于未來綠色投資領域,中國太保總裁傅帆曾公開表示,將重點考慮綠色能源、綠色制造、綠色交通、綠色城市四大領域,重點關注光伏發電以及產業鏈、風力發電以及產業鏈、綜合能源服務、儲能、新能源汽車、電動車產業鏈、綠色物流、綠色數字新基建等。

      面臨挑戰和問題

      保險資管公司在綠色投資方面也面臨一些挑戰和問題。

      今年8月保險資產管理業協會首次開展了保險機構綠色可持續投資情況專項調研。保險機構普遍認為,綠色可持續投資領域目前存在一些突出問題:一是市場缺乏可靠的ESG投資數據;二是國內企業的ESG相關信息披露不足;三是綠色可持續投資的定義不夠清晰;四是綠色可持續投資領域的金融產品供給不足。

      此外,也有部分機構指出,國內保險機構開展綠色可持續投資還面臨著“缺乏對保險資金參與綠色可持續投資的政策優惠配套機制”“ESG理念及責任投資戰略對具體業務的影響仍然有待評估,如何平衡長期價值和短期利益仍有待考量”等問題。

      曹彥博建議,進一步將碳中和理念納入投資框架,力求投資組合的低碳化,完善投資邏輯和方法論。在適度增加對氣候問題解決方案的投資的同時,也要精準識別“漂綠”風險,并關注綠色轉型帶來的傳統棕色行業資產價值變化及流動性風險。

      值得注意的是,目前銀保監會正在抓緊研究制定保險資金ESG投資指引,擬在產品設計、投資流程、風險識別、盡責管理、信息披露、自律管理等方面明確相關原則。

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