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    銀保監會加強保險資管公司分類監管

    薛瑾中國證券報·中證網

      實施監管評級 劃分四類機構

      銀保監會加強保險資管公司分類監管

      銀保監會1月12日發布的《保險資產管理公司監管評級暫行辦法》顯示,保險資管公司監管評級以“賦分制”打分。保險資產管理公司的監管評級結果分為A、B、C、D四類。監管機構還設置了調整項指標。例如,對于出現特別重大風險事件的機構實行“一票否決”,直接定為D類。

      《辦法》自2022年1月1日起全面施行。《辦法》發布之日至2021年12月31日為試運行期,期間暫不根據監管評級結果采取監管措施。分析人士指出,《辦法》的出臺,意味著保險資管行業進入分類監管時代,保險資管公司需“有多大能力干多大的事”。

      從五個維度進行綜合評分

      監管評級主要從公司治理與內控、資產管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五個維度對保險資管公司進行綜合評分,滿分為100分。

      監管機構在監管評級得分的基礎上,結合日常監管情況,按照調整項明細對評級情況進行修正,形成監管評級結果。保險資產管理公司的監管評級結果分為A、B、C、D四類。其中,監管評級最終得分在85分(含)以上為A類,70分(含)至85分為B類,60分(含)至70分為C類,低于60分為D類。

      按照《辦法》,不同類別的保險資管公司將被“區別對待”。例如,對于A類保險資管公司,以非現場監管為主,定期監測各項監管指標,在市場準入、業務范圍、產品發行和創新等方面給予適當支持。對于D類保險資管公司,給予持續監管關注,加強非現場監管和現場檢查,依法限制其高風險業務,督促其采取措施改善經營狀況、降低風險水平,必要時依法采取限制業務范圍、責令停止接受新業務等監管措施。

      有多大能力干多大的事

      分析人士認為,保險資管行業分類監管時代來臨,保險資管公司需“有多大能力干多大的事”。

      目前,保險資產管理公司有28家,受托管理保險業超過70%的資金,資產管理規模近15萬億元。保險資產管理公司在大類資產配置、長期資金管理、固定收益投資等方面的能力和影響力逐步提升,形成了富有特色的核心優勢,是我國金融市場的重要力量。同時,在機構性質、管理風格、受托規模、投資能力以及市場化程度等方面,差異化特征明顯。

      平安資產董事長萬放表示,《辦法》針對不同類型機構,匹配差異化的監管指導和政策空間,意在嚴控行業風險的同時,最大限度激發機構活力。

      銀保監會相關負責人指出,《辦法》有利于實現分類監管和差異化監管,有利于促進保險資產管理公司防范風險、合規經營和規范發展,有利于強化監管導向,促進保險資產管理行業專注主業和特色,優化業務結構,提升服務實體經濟質效。

      促進行業規范發展

      泰康資產CEO段國圣表示,《辦法》有助于形成更全面、更統一的行業規范,有利于保險資管行業長期穩定健康發展。

      華泰資管總經理楊平表示,《辦法》的出臺,將促使更多保險資管機構將業務發展建立在綜合能力提升基礎上,將合規穩健的經營目標設定在經營效益之前,將全面風險管理能力、運營保障能力等方面的建設和資源投入放在更重要位置,從而全面促進行業競爭力提升。

      段國圣建議,保險資管公司要明確角色定位,繼續堅持專業化發展道路。重視人才和隊伍建設,強化組織管理。擁抱科技,借助技術力量提升管理效能。

      “對保險資管公司而言,建立統一的監管標準只是起步,更重要的是借此東風增進自身投資和經營能力,最終實現立足于長期資金特性,保持收益穩健、資金安全的投資風格,為資管行業提供差異化服務。”段國圣說。

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