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    1月產品發行量環比上升27% 銀行理財子公司擔綱凈值化轉型

    戴安琪中國證券報·中證網

      機構數據顯示,1月銀行理財產品發行量環比減少29.5%,銀行理財子公司產品發行量環比增加27%。業內人士表示,今年是資管新規的收官之年,銀行理財持續向凈值化轉型,銀行發行的理財產品向銀行理財子公司遷移,傳統銀行理財產品數量將進一步減少。

      傳統產品數量減少

      融360大數據研究院的數據顯示,2021年1月銀行理財產品發行5180只,環比減少29.5%。19家理財子公司共發行367只產品,環比增加27%。其中,寧銀理財、工銀理財、中銀理財、建信理財和徽銀理財產品發行量居前五位,合計占比58.31%。

      收益率方面,1月人民幣非結構性理財產品平均收益率為3.72%,環比下降7個基點。國有銀行理財產品平均收益率為3.53%,股份制銀行為3.82%,城商行為3.83%,農商行為3.76%,外資銀行為3.43%。銀行理財子公司發行的產品平均業績比較基準為4.26%,環比上升10個基點,比傳統銀行理財產品平均收益率高54個基點。

      融360大數據研究院分析師胡小鳳表示,今年是資管新規收官之年,銀行理財產品向理財子公司遷移,傳統銀行理財產品數量將進一步減少。

      發力創新型產品

      中國理財網22日數據顯示,當前銀行理財子公司共發行產品3478只。其中,固收類產品2740只,混合類產品731只,權益類產品7只。

      招商定量任瞳團隊表示,為在理財市場中脫穎而出,為目標客戶提供富有競爭力和彈性的金融服務,理財子公司積極推出多元化創新型產品,重點方向主要包括養老型、ESG主題類、指數、FOF等資產配置型產品。

      《中國銀行業理財市場年度報告(2020年)》認為,銀行理財子公司將依托投資范圍橫跨多類市場的優勢,以固收產品為基石,以FOF/MOM、量化投資等方式向權益類、混合類、衍生品類產品拓展,從而逐步構建覆蓋不同流動性需求、風險等級,以及不同投資目標的產品體系。隨著產品種類的豐富和客戶分層經驗積累,以客戶需求為導向的產品創新和精準營銷將逐漸興起,如以量化投資方式構建養老目標、企業年金產品;以跟蹤指數方式實現被動型產品創新;通過平臺接入、流量復用方式為特定群體推送短期或隔夜理財產品等。

      光大證券銀行業首席分析師王一峰表示,未來隨著理財子公司投研能力增強、資金配置范圍的拓展、客戶風險偏好的逐步提升,其將成為資本市場重要的機構投資者。

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